Рецессия определяется как значительный спад экономической активности. Она измеряется валовым внутренним продуктом (ВВП) — мерой всей стоимости, созданной в экономике страны.
Чтобы объявить наступление рецессии, необходимо принять во внимание ряд факторов. Широко распространено мнение заключается в следующем: экономика находится в рецессии, если в течение двух кварталов подряд наблюдается отрицательный рост ВВП. Рецессии не длятся вечно, но для них характерен период спада, который может длиться несколько месяцев или дольше.
Дальновидные инвесторы должны быть готовы защитить свои деньги в эти непредсказуемые периоды. Для этого они могут обратить внимание на определенные инвестиции, которые приносят хорошие результаты во время рецессий. Эти активы сослужат хорошую службу инвесторам, которые имеют долгосрочную инвестиционную перспективу.
В условиях экономического спада существует бесчисленное множество вариантов инвестиций. Подходят ли они вам, будет зависеть от множества индивидуальных факторов. Поэтому мы составили краткий список активов в качестве отправной точки. Вот пять самых безопасных инвестиций, которые следует учитывать при составлении портфеля, защищенного от рецессии.
Драгоценные металлы
Инвестирование в драгоценные металлы, такие как золото, серебро или платина, во время рецессии — отличный способ диверсифицировать свой портфель. Драгоценные металлы считаются безопасными инвестициями. Это особенно актуально в периоды экономической неопределенности.
Во время экономического спада стоимость некоторых активов может колебаться. Некоторые могут вырасти в цене, в то время как другие — обесцениться. А есть такие, которые могут быть очень нестабильными, что может вызвать дискомфорт. Но драгоценные металлы, особенно золото, стабильно сохраняли свою ценность и дорожали даже в периоды рецессии.
Анализ динамики золота во времена экономических спадов показывает, что оно демонстрирует устойчивость. Дело в том, что оно обеспечивает стабильность, в то время как другие активы могут быть нестабильными, и это происходит по нескольким причинам.
Золото пользуется высоким спросом у инвесторов во всем мире. Объедините этот факт с его редкостью, и в результате получится актив, стоимость которого со временем увеличивается. Это особенно актуально в плохих экономических условиях.
Инвесторы также любят золото за его доступность и ликвидность. Драгоценные металлы можно быстро покупать и продавать на открытой бирже. Золото и серебро являются наиболее торгуемыми драгоценными металлами на рынке.
Существуют различные формы, в которых инвесторы могут хранить драгоценные металлы. К ним относятся покупка золота в физической форме монет или слитков или акции горнодобывающих компаний, торгуемые на крупной бирже.
Дивидендные акции
Инвесторы могут рассмотреть возможность инвестирования в дивидендные акции в период рецессии. Эти акции обеспечивают надежный источник дохода.
Дивидендные акции выплачивают часть своей прибыли в виде дивидендов акционерам. Это обеспечивает стабильный поток дохода за счет выплаты дивидендов. Дивиденды, как правило, выплачиваются ежеквартально или четыре раза в год. Это может пригодиться во время рецессии, когда рынок волатилен и существует неопределенность относительно того, как могут работать другие активы.
Компании, предлагающие дивиденды, как правило, более стабильны в генерировании устойчивого денежного потока в нестабильные экономические времена. Подавляющее большинство компаний, предлагающих дивиденды, финансово сильны. У них есть исторический опыт успешной работы, поскольку они, вероятно, предлагают некоторую ценность через свои продукты или услуги, которые пользуются спросом независимо от экономического цикла.
Инвесторы могут реинвестировать эти дивиденды, чтобы со временем обеспечить рост портфеля. Это позволит вам накопить больше акций.
Облигации
Облигации также входят в список надежных инвестиций во время рецессии. Они обеспечивают фиксированные процентные выплаты держателям через регулярные промежутки времени.
Этот поток доходов предлагает форму финансовой стабильности в трудные экономические времена. Это периоды, когда эффективность других активов, таких как акции, может быть непредсказуемой. Надежный доход также может стать психологической подушкой для инвесторов, которые чувствуют себя не в своей тарелке, когда рынок падает. На доходность облигаций, как правило, меньше влияет волатильность.
Но цены на облигации не застрахованы от колебаний. Они могут колебаться при изменении процентных ставок. Однако эти изменения менее радикальны, чем изменения, которые инвесторы наблюдают на фондовом рынке.
Выбирая облигации, инвесторы должны учитывать кредитное качество облигаций. Облигации «голубых фишек» или высококачественные облигации, например, выпущенные правительством США или финансово устойчивыми компаниями, менее уязвимы к риску дефолта. В случае замедления экономической активности или рецессии важно иметь активы с самым высоким кредитным качеством.
Индексные фонды
Индексные фонды — отличный способ предоставить инвесторам доступ к широкому спектру активов в разных секторах рынка. Такая диверсификация помогает распределить риски между различными отраслями. В свою очередь, это помогает уменьшить влияние негативных показателей любой отдельной акции или сектора. Это фундаментальная инвестиционная стратегия, позволяющая снизить риск в вашем инвестиционном портфеле.
Исторически сложилось так, что индексные фонды широкого профиля, которые следуют за основными индексами, такими как S&P 500, предлагают простой способ пассивного инвестирования. Инвестирование в индексные фонды отслеживает более широкий рыночный индекс. Во время рецессий некоторые отрасли могут работать хуже, чем другие, в то время как другие могут быть более устойчивыми.
Фонды денежного рынка
Фонды денежного рынка помогают сохранить стоимость основной суммы инвестиций. Это может быть полезно во время рецессии, когда деньги, вложенные в определенные сектора, могут понести убытки. Во времена экономической неопределенности инвесторы отдают предпочтение сохранению своего капитала, а не получению огромной прибыли. Важно отметить, что фонды денежного рынка имеют низкую волатильность. Они инвестируют в краткосрочные ценные бумаги с низким уровнем риска, такие как казначейские векселя и депозитные сертификаты.
Известно, что эти активы имеют минимальные колебания цен. Это делает риск значительных потерь достаточно низким. Регулирование денежных рынков дает инвесторам еще один уровень защиты от рисков. Этот тип активов регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам, что повышает его безопасность и стабильность.
Фонды денежного рынка являются хорошим вариантом, когда экономика сжимается. Однако их динамика может ослабнуть, когда экономика в конечном итоге перейдет в режим расширения. В этот момент инвесторы, возможно, захотят пересмотреть свою стратегию распределения.
Заключение
В настоящее время в экономике существует значительная неопределенность. Она просачивается на фондовый рынок в периоды рецессии. Вот почему инвестирование в это время требует выделения средств в активы, которые по-прежнему могут приносить стабильную прибыль даже в условиях экономических проблем.
Драгоценные металлы, дивидендные акции, облигации, индексные фонды и фонды денежного рынка — все они обеспечивают сбалансированный риск, высокое качество и надежные способы получения прибыли. Эти безопасные активы помогут продолжить ваше инвестиционное путешествие, не пропуская ни секунды.