Краткое руководство по инвестированию в серебро

Известно, что инвесторы часто ищут убежища в золоте. Серебро также может защитить инвестиционный портфель от волатильности и экономических потрясений, а также обеспечить страховку от высокой инфляции.

Вот несколько вещей, которые нужно знать об инвестировании в серебро, в том числе о том, что влияет на цену, и каковы преимущества владения этим драгоценным металлом.

Факторы, влияющие на цену серебра

Как и в случае с другими драгоценными металлами, цена на серебро в основном зависит от спроса и предложения.

Серебро имеет несколько промышленных применений: от электронных устройств до солнечных батарей, компонентов электромобилей (EV) и медицинского оборудования.

Запасы драгоценных металлов ограничены, но исследования показали, что наземные запасы серебра составляют более 1,7 миллиона метрических тонн. Запасы золота, в свою очередь, насчитывают 244.000 тонн.

В связи с превосходящим предложением исторический пик цены на серебряный металл составляет $50 долларов за унцию по сравнению с пиком золота в более чем $2.000 долларов.

Ценообразование

Эталонную цену на серебро устанавливает Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA). Фиксированная цена определяется каждый день, когда члены группы сходятся на значении, обычно для крупных заказов.

Спот цена на металл устанавливается в режиме реального времени и отражает объемы покупки и продажи серебряных слитков.

Серебро также имеет обратную взаимосвязь с долларом США, поскольку оно оценивается в этой валюте. Таким образом, если доллар США падает по отношению к другим валютам, серебро становится более доступным, что, как правило, увеличивает спрос и толкает цену вверх.

Причины инвестировать в серебро

Ниже описано несколько причин, по которым инвесторы рассматривают вложения в серебряный металл.

Сохранение реальной ценности

В условиях рекордно высокого уровня инфляции инвесторы ищут способы сохранить реальную стоимость своего благосостояния. Это связано с тем, что инфляция постепенно снижает реальную стоимость денег в долгосрочной перспективе.

Инвестирование в серебро — один из способов защитить реальную стоимость благосостояния от влияния инфляции. Когда потребительские цены растут, спрос и цены на драгоценные металлы, включая серебро, обычно демонстрируют тенденцию к повышению.

Однако известно, что серебро — не идеальное средство защиты от инфляции. Если высокая инфляция совпадает с экономическим спадом, снижение производства может привести к значительному падению спроса на этот драгоценный металл.

Актив безопасности

В то время как стоимость валюты зависит от процентных ставок и денежной массы, стоимость серебра больше зависит от спроса и предложения. Это делает серебро популярным активом-убежищем для инвесторов во время нестабильности на финансовых рынках, связанной с геополитическими и экономическими рисками.

За три месяца до 31 августа 2020 года серебряный драгметалл вырос на 140%, поскольку инвесторы бежали в активы-убежища для защиты от воздействия пандемии COVID-19 на мировые фондовые рынки. Серебро также подскочило на 10% через две недели после начала российско-украинского конфликта.

Диверсификация

Серебро также может обеспечить диверсификацию, как акции, недвижимость, облигации и наличные. Диверсификация жизненно важна при инвестировании, так как помогает защититься от серьезных рисков и потерь, когда один тип активов в портфеле, например, акции, снижается.

Однако серебро пока не продемонстрировало обратной зависимости с фондовым рынком, которую демонстрирует золото. Это означает, что цена на серебро не всегда растет при спаде фондового рынка.