Стремительное движение в сторону CBDC в нынешнем политическом контексте очень опасно, считает Джон Батлер.
Это очень пугающее предложение — передать всю финансовую конфиденциальность в руки какой-либо центральной организации.
CBDC — это программируемые цифровые токены, которые выпускает и контролирует центробанк страны. Они работают, как фиатные валюты, и их можно использовать как средство обмена. Сторонники цифровых валют центральных банков утверждают, что это нововведение улучшит доступность финансовых услуг и эффективность при одновременном снижении вероятности банкротства банков и отмывания денег. С другой стороны, критики призывают обратить внимание на то, что CBDC можно потенциально использовать как инструмент наблюдения и контроля.
Согласно Атлантическому совету, 114 стран по всему миру разрабатывают свои цифровые валюты, а 11 — полностью их внедрили. Канада стала последней страной, выдвинувшей программу CBDC, и в настоящее время обращается к общественности за консультацией о продвижении собственной официальной цифровой валюты.
Батлер, имеющий более чем 25-летний опыт работы в сфере финансов, предположил, что использование CBDC может принять «антиутопический» оборот: власти смогут перекрывать доступ к средствам политическим диссидентам или использовать эти валюты для социальной инженерии.
Этой идее абсолютно точно нельзя давать хода. Если они все-таки решат двигаться в этом направлении, стоит испугаться.
В рамках видео Батлер рассказывает, как правительства могут использовать CBDC для контроля граждан.
Крах банков и CBDC
Недавние банкротства банков First Republic, Silvergate, Silicon Valley Bank и Signature спровоцировали банковский кризис. First Republic, второй по величине банк-банкрот в истории США, был поглощен JP Morgan в результате сделки, заключенной в последнюю минуту при поддержке Казначейства.
Батлер прогнозирует, что кризис может стать поводом для полного внедрения цифровых валют центральных банков, поскольку вкладчики устают от банкротства «слабых банков».
[Регулирующие органы] собираются вмешаться и полностью перейти на CBDC, так что вам больше не придется беспокоиться ни о каких рисках банковского сектора.
По словам Батлера, CBDC исключат возможность банкротств банков, поскольку денежно-кредитные органы могут помешать вкладчикам снимать свои деньги.
Средства должны будут оставаться в банках [во время банковской паники]. Мы можем увидеть нечто подобное и в этот раз, поскольку нынешний кризис обостряется.
Инвестиции, которые защитят от CBDC
По мнению Батлера, золото и серебро являются лучшей защитой от будущих рисков, связанных с CBDC.
Держите драгоценные металлы. Вы можете хранить физический металл за пределами банковской системы — в депозитариях. Это всегда разумный выбор, если вас беспокоят инфляция или финансовый кризис.
Ссылаясь на предыдущие исторические эпизоды, Батлер заметил, что золото преуспевает, когда процентные ставки близки к нулю или выходят на отрицательную территорию.
Золото становится гораздо более привлекательным средством сбережения в условиях низких или нулевых процентных ставок, при которых CBDC было бы легко внедрить. CBDC только усилит традиционное, неподвластное времени, я бы сказал, свойство золота сохранять ценность.
Эксперт также предположил, что можно рассмотреть акции, которые генерируют устойчивый «денежный поток», особенно если дивиденды сохраняют свою стоимость с учетом инфляции.
Если вы хотите найти потенциальную безопасность и источник денежной ликвидности на фондовых рынках, ориентируетесь на текущий доход, на дивиденды.
Батлер посоветовал инвестировать в фирмы, которые в состоянии повышать цены параллельно с инфляцией и увеличивать дивиденды.