Монеты: покупка и продажа
магазин|торги
+7 499 553 08 82 работаем по будням с 10 до 18 Звоните перед приездом!
Ваш код: 2111537
Биржевые индексы:
  • Золото: 1223.22 $
  • Серебро: 14.41 $
  • Платина: 841 $
  • Доллар США: 65.98
  • Евро: 75.31

Покупка золота в качестве страховки

Многие начинающие и опытные инвесторы задаются вопросом, стоит ли приобретать золото в качестве страховки, диверсифицируя свой инвестиционный портфель? Если верить цифрам, то драгоценный желтый металл вполне может послужить гарантом и сократить риски и увеличить прибыль, когда акции и облигации упадут в цене. При анализе доли золота в портфеле инвестиций становится очевидным уменьшение временных границ и сглаживание рисков инвестирования. Также благодаря золоту и при условии ослабления данных по фондовым рынкам, можно добиться увеличения доходности.

Золото в качестве страховки

Основным преимуществом золота является то, что оно качественно выполняет страховочную роль, требуя относительно невысоких затрат. Однако инвесторы, у которых золото лежит в качестве страховки уже более двух десятков лет, могут отметить и «минус» — снижение суммарных доходов в долгосрочной перспективе. Этого можно избежать, благодаря длительному и вдумчивому анализу фондовых рынков, за счет которого вы сможете приобрести золото непосредственно перед его повышением в цене или перед падением стоимости остальных активов. Однако предсказание выгоды от инвестирования — занятие достаточно сложное даже в краткосрочной перспективе, не говоря уж о долгосрочной.

Единственным способом внести некоторую ясность в сферу покупательной способности и сбережений, является распределение финансов между разными видами активов. Это явление принято также называть диверсификацией — сглаживанием рисков. Диверсификация позволяет сохранить сбережения хотя бы в одной разновидности активов инвестирования, если остальные упадут в цене. Иначе существуют все шансы лишиться всего.

Способность золота к диверсификации рисков

Эта особенность зиждется на 5 столпах:

  • Отсутствие корреляции между котировками золота и прочих разновидностей активов;
  • Положительная асимметрия в росте стоимости золота — она увеличивается более быстрыми темпами, чем снижается, за счет этого можно быстро покрыть убытки от прочих активов;
  • Глубокая ликвидность физического металла;
  • Глобальный спрос — золотом интересуются не только инвесторы, но и ювелиры, банки, производители электроники и представители многих других сфер, за счет чего расширяется рынок сбыта;
  • Отсутствие валютных рисков — стоимость золота не находится в зависимости от стоимости доллара, хотя его цена исчисляется обычно именно в них.

Баланс активов в своем портфеле инвестиций следует подвергать проверке ежегодно. Интересно, что чем больше доля золота в инвестиционном портфеле, тем выше будут риски. Однако одновременно выше будет и прибыль, когда другие активы «пойдут ко дну». Предсказать эффективность золота на сколько-либо длительный срок невозможно, но его наличие так или иначе позволяет снизить риски, несмотря на одновременное понижение доходности.

За последние сорок лет портфель, в котором содержится около 10% золота, показал совокупность годовых темпов роста в 9,9%, что составляет 0,2 процентных пункта меньше, чем годовые показатели портфеля без золота и со стандартным соотношением акций к облигациям равно 60:40. Многие консультанты отговаривают своих клиентов от приобретения золота, называя его недоходным активом. Это связано с тем, что прибыль от продажи золота можно получить, только дождавшись повышения роста цен на него. В то время как ценные бумаги приносят доход всегда.

Как бы то ни было, принимать решение, включать ли золото в свой инвестиционный портфель, предстоит вам. Данная статья не имеет никакой побудительной цели, а только информирующую.

 по материалам: bullionvault.ru

к списку