Санкционный режим предполагает, что российским банкам запрещено импортировать в страну доллары и евро. Запрет обеспечивается за счет исключения России из Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).
Эта система позволяет банкам и другим учреждениям отправлять и получать финансовые транзакции и данные в безопасной, стандартизированной среде. Поскольку доллар служит мировой резервной валютой, SWIFT эффективно облегчает международную долларовую систему. Как пояснил Европейский совет, блокирование России доступа к системе SWIFT фактически привело к валютному запрету.
В результате эти банки не могут ни получать иностранную валюту (поскольку перевод иностранной валюты между двумя банками обычно оформляется как перевод за границу с участием иностранного банка-посредника), ни переводить активы за границу. Это имеет негативные последствия для экономики России и Беларуси.
Согласно отчету Bloomberg, Россия обошла санкции и ввезла в страну важные банкноты США и ЕС через Объединенные Арабские Эмираты и Турцию, используя золото.
Имея твердую валюту в виде долларов и евро, России гораздо проще приобретать товары и услуги за рубежом через продавцов, желающих обойти санкции.
Отчеты, собранные компанией Sayari, занимающейся финансовой разведкой, показали, что финансовые учреждения в ОАЭ и Турции экспортировали в Россию более $82 миллионов долларов в основных валютах в начале прошлого года. В докладе отмечено, что некоторые из этих же учреждений также вывозили золото из страны в аналогичные сроки.
Сообщается, что одним из российских банков, получавших наличные за золото, был АО «Ланта Банк». По информации, владельцы банка владеют контрольным пакетом акций российской горнодобывающей компании GV Gold.
В докладе говорится, что российские банки обменивали золото на валюту, по крайней мере, до июля или августа прошлого года. Аналитик Sayari сказал, что поставки золота, похоже, расширились до Гонконга, помимо ОАЭ и Турции.
Sayari назвали эти сделки «циркулярными» и сообщили, что золото и банкноты проходили через сеть посредников, что затрудняло их отслеживание. Поставщик информации о коммерческих рисках из округа Колумбия признал, что данные не позволяют отследить импортированную валюту до конечного пункта назначения, и заявил, что неясно, имели ли получатели прямые связи с организациями, находящимися под санкциями.
Но кажется почти наверняка, Россия использовала свои огромные золотые запасы для получения долларов и евро для облегчения торговли, несмотря на глобальный экономический карантин.
Санкции создали дефицит иностранной валюты в стране, оказав давление на российскую экономику и фактически отрезав страну от глобальной финансовой системы. Bloomberg сообщил:
Вполне возможно, что некоторые банки страны искали доступ к валютам для облегчения импорта и других транзакций.
Bloomberg заявил, что не может независимо подтвердить схему «деньги за золото», и «неясно», используют ли банки эту стратегию до сих пор.
Не вызывает удивления то, что Россия обратилась к желтому металлу. Центробанк страны еще до 2022 года ускоренными темпами пополнял золотые резервы.
Россия также занимает второе место в мире по добыче золота.
Инвестиции России в золото, похоже, окупились.
В стране много золота. И дело в том, что всегда есть люди и институты, которые хотят золота — независимо от санкций.
Когда санкции только ввели, глава российского парламента Павел Завальный сделал комментарии, указав, что золото будет играть важную роль, поскольку страна пытается поддерживать торговлю и продолжать продавать нефть и газ, несмотря на глобальные санкции.
В статье, опубликованной MarketWatch в апреле 2022 года, Бретт Арендс сказал, что план России использовать золото имеет смысл.
Золото представляет собой полностью частный актив, совершенно не связанный со SWIFT или любыми другими банковскими системами. Несмотря на растущую популярность криптовалют, драгоценные металлы остаются наиболее общепринятой и надежной мировой валютой, неподвластной контролю какой-либо одной страны.