Что такое активы-убежища?
Активы-убежища — это инвестиционные инструменты, стратегически выбранные из-за их тенденции сохранять или увеличивать свою стоимость, когда в экономике доминирует нестабильность. Как следует из названия, эти активы предназначены для защиты богатства инвестора от волатильности рынка путем противодействия риску, связанному с традиционными активами, такими как акции.
Активы-убежища добавляют в хорошо диверсифицированный портфель, когда инвестор ждет непредсказуемые и неконтролируемые спады на рынке и соответственно готовится к потенциальным потерям. По сути, эти активы представляют собой еще один инструмент в арсенале инвестора, который служит защитной стратегией.
Целью актива-убежища не является достижение огромных краткосрочных выгод. Вместо этого актив-убежище считается успешным, когда он растет, становится безубыточным или даже обеспечивает минимальные потери, в зависимости от серьезности экономического давления.
Прямо сейчас у вас есть возможность купить физическое золото, чтобы обеспечить безопасность своей семьи и свое будущее. Это самое разумное, что вы можете сделать.
Тодд Граф
Каковы особенности актива-убежища?
Высокая ликвидность
Инвесторы обычно покупают и продают активы-убежища в зависимости от состояния экономики для оптимизации прибыли. В результате ликвидность является важнейшей характеристикой этих защитных инвестиций. Вам нужна гибкость в покупке или продаже актива-убежища, как только рыночные условия и цены будут соответствовать вашим целям.
Ограниченная доступность
Дефицит является отличительной чертой активов-убежищ. Отсутствие широкой доступности обеспечивает определенный уровень стоимости и защищает от значительной девальвации, которая может возникнуть в результате быстрого изменения предложения. Как правило, бум спроса на редкий актив приводит к увеличению цен на него, что еще больше повышает его ценность для инвесторов.
Стабильность цен
Как упоминалось ранее, активы-убежища выбираются не потому, что они обещают чрезмерную прибыль. С другой стороны, эти инвестиции востребованы из-за отсутствия огромной волатильности по сравнению со стандартными активами. Инвестиции, которые поддерживают сравнительно устойчивое ценовое движение независимо от объема производства в экономике, являются показателем надежных инвестиций.
Хеджирование инфляции
В отличие от стандартных инвестиций, активы-убежища, как правило, имеют косвенную связь с традиционными рынками. Другими словами, когда фондовый рынок падает, эти активы обычно испытывают скачки цен, прямо противоположные общей траектории рынка. Именно это имеют в виду инвесторы, когда описывают актив как средство защиты от инфляции.
Исторические показатели
Пугающие масштабы экономических показателей определяются исключительно прихотями человеческой психологии. Вот почему активы-убежища должны доказать свою ценность, прежде чем заслужить репутацию надежных инструментов, сохраняющих богатство. Учитывая столь высокую планку, лишь немногие активы достигли этого статуса.
Мировое признание и спрос
Чем более узнаваем актив-убежище и чем выше спрос на него, тем большую стабильность он обеспечивает. Популярность инвестиционного инструмента повышает его ценность, особенно в периоды экономического спада.
Ограниченная экономическая зависимость
Активы-убежища менее зависят от экономических факторов в процессе поддержания своей стоимости. Ни предложение, ни спрос на актив не должны резко увеличиваться или уменьшаться в зависимости от рыночных показателей. Именно эта независимость от динамики рынка придает активу его качества убежища.
Золото всегда служило защитным активом. Несмотря на всю риторику, высокий спрос центральных банков на драгметалл по-прежнему говорит нам, что это правда.
Джон Кароу
6 надежных активов для защиты богатства
Золото
Золото на сегодняшний день является наиболее авторитетным активом-убежищем. На протяжении тысячелетий оно было краеугольным камнем человеческой экономики благодаря доказанному опыту обеспечения стабильности, безопасности и предсказуемости.
Несмотря на то, что мир отказался от золотого стандарта в 1970-х годах, центральные банки по-прежнему поддерживают золотые резервы на триллионы долларов и продолжают покупать золото рекордными темпами.
Учитывая, что доллар потерял 99% своей стоимости по сравнению с золотом, преимущества этого актива-убежища очевидны. Ключевым преимуществом золота является его делимость, позволяющая превращать его в различные типы активов, такие как золотые монеты, раунды, слитки и украшения.
Серебро
Серебро заслуживает большего, чем просто считаться менее популярным родственником золота. Сам по себе этот актив-убежище оказался хорошей защитой от инфляции. Широкое промышленное использование серебра приводит к устойчивому спросу, стабильному ценовому действию и увеличению стоимости.
Кроме того, по цене за унцию серебро значительно более доступно, чем золото. Сочетание ограниченного предложения серебра и возросшего спроса на экологически чистую энергию обусловливает сильные прогнозы цен на 2024 год. Настоящей диверсификации можно добиться, хеджируя свой инвестиционный портфель золотом и серебром.
Казначейские ценные бумаги
Государственные облигации — это долговые ценные бумаги, продаваемые федеральным правительством для увеличения его покупательной способности. Казначейские ценные бумаги гарантируют держателям облигаций определенную рентабельность инвестиций в течение фиксированного периода от недели до нескольких десятилетий, в зависимости от типа выпущенных облигаций.
В долгосрочной перспективе ценные бумаги могут отставать от традиционных активов, но их поддержка со стороны правительства США обеспечивает стабильность и предсказуемость. Однако в последнее время провал федерального правительства по выплате астрономического долга, политические распри и дедолларизация заставили некоторых людей усомниться в безопасности облигаций.
Акции потребительских товаров
Акции потребительских товаров — это акции предприятий, которые производят или продают товары или услуги первой необходимости. Некоторые распространенные примеры включают компании, которые занимаются здравоохранением, средствами личной гигиены, продуктами питания и напитками, а также товарами для дома.
Эти активы-убежища, также известные как «защитные» акции, как правило, сохраняют свою ценность даже в периоды экономических потрясений, поскольку людям все еще необходимо приобретать предметы первой необходимости. Важно отметить, что акции потребительских товаров не полностью независимы от волатильности рынка.
Акции коммунальных предприятий
Акции коммунальных предприятий являются еще одним популярным активом-убежищем, к которому инвесторы могут получить доступ напрямую через фондовый рынок. Как правило, акции компаний, предоставляющих жизненно важные коммунальные услуги, такие как телекоммуникации, водоснабжение, природный газ и электричество, предлагают гораздо большую стабильность и безопасность, чем их второстепенные аналоги.
Инвесторы указывают на строгий государственный надзор, высокий уровень регулирования и постоянный спрос как причины для добавления акций коммунальных предприятий в свои портфели.
Недвижимость
Недвижимость иногда считается активом-убежищем в зависимости от толерантности к риску и бюджетных ограничений инвестора. Подобно другим инвестициям в инструменты хеджирования инфляции, внутренняя стоимость недвижимости защищает ее от взлетов и падений основных активов.
Кроме того, у инвесторов есть потенциал для получения дохода от своих жилищных или коммерческих инвестиций. Однако инвестиции в недвижимость стоит тщательно обдумать. Эти инвестиции трудно реализовать из-за их огромного размера и стоимости. Кроме того, недвижимость имеет невероятно высокий барьер входа, отталкивающий большинство розничных инвесторов.